Factoring mit Rückgriffsrecht
(Regress-Factoring) - ist eine Art von Factoring-Dienstleistungen, die für den Erwerb des Rechts der Geldforderung an den Schuldner für den gesamten Betrag aus dem Vertrag über die Lieferung oder Ausführung von Arbeiten mit der Möglichkeit der Erstattung durch den Kunden, das Geld aus dem Vertrag über die Lieferung oder Arbeit durchgeführt.
Ein solches System kompensiert die hohen Risiken im Falle von Zahlungsunfähigkeit, Bösgläubigkeit des Käufers oder der Deckung von Liquiditätslücken des Kunden. Außerdem ist es eine rentable Option für Unternehmen, die Waren mit aufgeschobener Zahlung kaufen möchten.
Merkmale des Factoring mit Rückgriffsrecht
Factoring-Dienstleistungen
= Kredit
Bei dieser Art der Finanzierung handelt es sich eigentlich um ein durch Forderungen gesichertes Darlehen. Ein bestimmter Prozentsatz des Forderungsbetrags (Provision) wird als Gebühr für die Verwendung der geliehenen Mittel festgelegt.
Betrachten Sie das folgende Schema als Beispiel:
1.
Der Lieferant (Person A) übergibt dem Kunden (Person B) Waren mit Zahlungsaufschub;
2.
Der Liefervertrag wird zusammen mit anderen erforderlichen Unterlagen dem Factor (Person B) zur Prüfung vorgelegt;
3.
Es wird ein Vertrag über die Bereitstellung eines Geldbetrages geschlossen - ein Factoring-Vertrag;
4.
Der Factor (Person B) zahlt 70-95% der Vertragssumme an Person A;
5.
Wenn der Kunde (Person B) die Zahlung innerhalb der angegebenen Frist überweist, wird der Vertrag geschlossen;
6.
Wenn der Faktor (Person B) die Zahlung nicht erhält, verlangt er Geld nach seiner Wahl - vom Lieferanten (Person A) oder vom Kunden (Person B).
Factoring mit Rückgriffsrecht: Was bedeutet das in einfachen Worten?
Lassen Sie uns einige wichtige Punkte hervorheben:
Es geht um die Möglichkeit für den Lieferanten (Person A), Geld für die Ware zu erhalten, bevor sie vom Kunden (Person B) bezahlt wird;
Die Höhe der Zahlung erreicht in diesem Fall 70-95 % des Vertragsbetrags;
Der Factor (Person B) übernimmt die Verwaltung der Außenstände, kommuniziert mit dem Käufer, mahnt den Verzug an und kontrolliert seine Aktivitäten;
Der Factor kann eine Risikoversicherungsdienstleistung unter Einschaltung einer dritten Versicherungsgesellschaft anbieten.